Сколько можно накопить при накопительном страховании. Моя статья для “E-xecutive.ru”.

Оказывается, я не только финансовый советник, но и президент и председатель правления (хорошо бы ещё знать – чего). По крайней мере, такая должность числится за мной на портале E-xecutive, где не так давно вышла моя статья про полисы накопительного страхования жизни (НСЖ).

Хотелось написать максимально честно и нейтрально. Не очернить, но и не в розовых тонах. НСЖ, равно как и другие подобные полисы – сложный и специфический инструмент, полезный лишь для отдельных категорий граждан, но не для всех.

Продолжение →

Сколько нужно ЗАРАБАТЫВАТЬ, чтобы СОХРАНИТЬ?

Получается примерно так. Всё начинается с 7,1 млн. руб. Самый дешёвый способ поменять эти деньги на доллары – через биржу. Но торговля там ведётся полными лотами по 1 000 долларов. А значит по текущему курсу (в 72,30 руб.) у вас будет 98 000 долларов и ещё 11 475 руб. останется детям на мороженое (т.е. начальная сумма – 7 088 525 руб.). Комиссия за обмен – около 3 125 руб. – в неё включена.

Российский брокер возьмёт около $69 за вывод средств на российский банковский счёт. Российский банк возьмёт около $150 долларов за перевод средств на брокерский счёт в США. Американский брокер возьмёт примерно $120 долларов за обслуживание. Я за комплексное годовое сопровождение (планирование, инвестиции, страхование, налоги, право) возьму 70 800 руб.

Продолжение →

Зарубежный банковский счёт – как открыть? Моя статья для “Банки Сегодня”.

Как открыть (преимущественно сберегательный, но можно и расчётный) счёт в зарубежном банке и почему людям не хватает российских? Как в целом выглядит процедура открытия счёта, какие потребуются документы и сколько стоит обслуживание? Обо всём этом и многом другом в моей новой статье для Банки Сегодня.

Статью тщательно выверяли мои коллеги из России и Швейцарии, за что им большое спасибо.

Продолжение →

Вы всё напутали: Финансовый консультант ≠ финансовый продавец

То есть как… конечно же, финансовый консультант тоже что-то продаёт. Мы все что-то продаём. Продажа – лишь часть обмена, без которого человечество не может существовать и развиваться. Но… «правильный», западный (think «CFP») финансовый консультант продаёт исключительно свои опыт и знания. Своё умение решать задачу клиента. Улучшать его жизнь – да, в том числе и с использованием различных финансовых инструментов, не без этого. Но инструменты – не основное.

Продолжение →

Налоговые проверки: сборник заблуждений. Моя с коллегой статья для “Клерк.ру”.

Какие ассоциации вызывает у вас термин «налоговые проверки»? Исходя из нашей практики, многие, прошедшие это мероприятие налогового контроля, считают, что знают о них все. Ну или почти все. В статье собраны некоторые заблуждения. Хочется внести ясность в определенные моменты, связанные с этим незабываемым процессом.

Продолжение →

Об Урганте, Познере и истинной ценности финансовых советников

Профессионалам порой бывает трудно понять ценность своих услуг. Всё потому, что в вечной погоне за призрачное звание «лучшего из лучших» они забывают, что соревноваться друг с другом нет ни малейшего смысла. Скольким людям помогли их знания и опыт – вот, что важно.

Вот, как обычные, далёкие от рынка люди рассуждают о нём. Владимир Познер на Вечернем Урганте.

Продолжение →

Шёл вчера мимо телевизора и, кажется, научился писать продающие посты. Вот…

Представляю вашему вниманию роскошный личный финансовый план. В лучших западных традициях комплексного планирования личных финансов и по невероятно низкой цене – всего за 1% капитала в год.

Он составляется индивидуально, по принципу «ad hoc» с применением самых современных инвестиционных, страховых, налоговых и правовых инструментов.

Такой план отлично сочетается с вашим ярким стилем жизни и помогает сохранить его на долгие годы.

Продолжение →

Предпринимательство & Инвестиции – одно и то же? И да, и нет.

К сожалению, коронавирус прервал наше общение в Клубе читающих предпринимателей Евгении Климановой. Но верю я, что всё вернётся. Так ведь?

Правда, даже по первым впечатлениям очутился я в одночасье в кругу очень интересных и малознакомых мне доселе людей. До встречи с ними я думал, что и я – предприниматель. На поверку оказалось – нет. Не смогу я так, никогда. Чтобы с офисами, с людьми, со складами и магазинами, и кучей долгов… неа. И что, разве в России можно владеть и управлять одной и той же компанией в течение 16+ лет? Сюрприз. А как же пресловутые «полковники», «пожарники», «налоговики» и все вот эти товарищи? Или в регионах с этим проще? Нет, вы – герои.

Продолжение →

И у бедных и у богатых всегда можно найти финансовый резерв. Моё интервью главному редактору “Финверсия” – Яну Арту.

О том, что такое финансовое консультирование, в каких случаях оно полезно, с чем приходят к финансовым консультантам и когда надо покупать доллары, – в моей беседе с главным редакторов Finversia.ru Яном Артом.

Продолжение →

Хаос 2-го порядка, революции & Юваль Харари

«Революции непредсказуемы по определению. Иначе они бы не происходили». Так пишет Юваль Харари в теперь уже одной из моих любимых книг – Sapiens.

«И что? Разве это имеет какое-то отношение к фондовому рынку?», – быть может, спросите вы. Да. И притом самое непосредственное.

Продолжение →