Для сравнения – культура финансового планирования в США.

В Америке есть финансовые советники, которые специализируются на работе с пожилыми людьми. Рано или поздно у многих таких клиентов появляются признаки болезни Альцгеймера.

Возникают вопросы:

  • клиент может стать жертвой мошенников;
  • может ли финансовый консультант, в сущности, нарушая правила конфиденциальности, сообщать о поведении своего клиента его родственникам или даже регуляторам?
  • как быть, если клиент не может вспомнить важные детали из своей жизни?

Регуляторы FINRA и NASAA разработали специальные положения для таких ситуаций.

И вообще, предполагается, что финансовый консультант работает со своим клиентом годами, сопровождая его и в старости!

Где мы и где они! Это как из Лады в Тойоту пересесть.