Сколько нужно ЗАРАБАТЫВАТЬ, чтобы СОХРАНИТЬ?

Получается примерно так. Всё начинается с 7,1 млн. руб. Самый дешёвый способ поменять эти деньги на доллары – через биржу. Но торговля там ведётся полными лотами по 1 000 долларов. А значит по текущему курсу (в 72,30 руб.) у вас будет 98 000 долларов и ещё 11 475 руб. останется детям на мороженое (т.е. начальная сумма – 7 088 525 руб.). Комиссия за обмен – около 3 125 руб. – в неё включена.

Российский брокер возьмёт около $69 за вывод средств на российский банковский счёт. Российский банк возьмёт около $150 долларов за перевод средств на брокерский счёт в США. Американский брокер возьмёт примерно $120 долларов за обслуживание. Я за комплексное годовое сопровождение (планирование, инвестиции, страхование, налоги, право) возьму 70 800 руб.

Продолжение →

8 вопросов о сотрудничестве с финансовым консультантом. Моя статья для “Financial One”.

В этой статье для журнала Financial One я рассказал о том, как обезопасить себя от мошенничества в сфере финансовых услуг и выстроить эффективную работу с финансовым советником (со мной или с кем-то другим); в каких случаях требуется помощь финансового советника и она, собственно, заключается; где найти такого специалиста и как сэкономить на его услугах; а также о том, что делать, если советы финансового консультанта “не работают”.

Продолжение →

Владимир, всё хорошо, конечно, но немного смущает цена

Стоимость услуг финансового советника очень важна. Это довольно-таки деликатный момент, в особенности, когда речь идёт о работе с состоятельными клиентами. По западным меркам стоимость полного спектра услуг wealth management клиенту с капиталом $1 млн. обходится в среднем в 1% в год. Где-то чуть больше, где-то чуть меньше. Но 1% – хороший ориентир.

Продолжение →

Как не потерять на скрытых комиссиях финансовых консультантов? Моя статья для “Financial One”.

Вчера узнал о выходе своей статьи для журнала Financial One. В ней я рассказал о двух общепринятых в мировой практике моделях формирования стоимости услуг финансовых советников: агентской схеме и fee-only; о том, какие риски они несут для вас, как (потенциального) клиента; и предложил свой, третий, компромиссный вариант.

Продолжение →

Армия страховых агентов, фас!

В атаку! Зарабатывайте до 50% (с ума сойти!) от стоимости полиса! Ведь клиенты уже планируют свои новогодние поездки!

Хоть бы слово кто написал о людях, ей богу. Что-нибудь в духе «Теперь ваши клиенты смогут чувствовать себя в безопасности во время вождения автомобиля или поездок за рубеж в новогодние праздники – ведь наши полисы стали доступнее».

Продолжение →

Раскрытие комиссий – важно для вас?

Раскрытие всех-всех-всех скрытых комиссий – это важно, как думаете? Вот для вас важно?

Многие финансовые консультанты гордятся своей «честной и прозрачной ценовой политикой», но редкий консультант на самом деле обращает внимание своего клиента на то, что «написано мелким шрифтом» (а то и вовсе не написано).

Продолжение →