Тема → Личное финансовое планирование

Очень важный элемент в работе с финансовым советником – дисциплина

Люди эмоциональны: то им хочется чему-нибудь порадоваться, то поплакать, то вкусно покушать, то куда-то съездить и что-нибудь купить… и всё это, безусловно, здорово; это наполняет нашу жизнь приятными моментами, без которых она, в сущности, имеет мало смысла – согласен.

Но жизнь проходит гораздо быстрее, чем нам хочется – спросите у родителей, бабушек и дедушек, они точно знают. И по прошествии 10-20-30 лет, вы оглянитесь назад и очень удивитесь тому, куда же делить все деньги, которые вы зарабатывали; ведь вы не привыкли себе ни в чём отказывать и всегда могли позволить себе всё, что захотите.

Продолжение →

Патриотизм за 65 руб./мес. или зачем вам нужен собственный капитал?

Работаю над очередной статьёй. На сей раз – о предусмотренных нашим законодательством налоговых вычетах. Читаю налоговый кодекс и, буквально, лезут на лоб глаза! Почитайте и вы – ст. 218 НК РФ. Почитайте, почитайте… в слух и без остановки. Попробуйте. Это очень интересное и полезное упражнение.

Продолжение →

Сколько нужно ЗАРАБАТЫВАТЬ, чтобы СОХРАНИТЬ?

Получается примерно так. Всё начинается с 7,1 млн. руб. Самый дешёвый способ поменять эти деньги на доллары – через биржу. Но торговля там ведётся полными лотами по 1 000 долларов. А значит по текущему курсу (в 72,30 руб.) у вас будет 98 000 долларов и ещё 11 475 руб. останется детям на мороженое (т.е. начальная сумма – 7 088 525 руб.). Комиссия за обмен – около 3 125 руб. – в неё включена.

Российский брокер возьмёт около $69 за вывод средств на российский банковский счёт. Российский банк возьмёт около $150 долларов за перевод средств на брокерский счёт в США. Американский брокер возьмёт примерно $120 долларов за обслуживание. Я за комплексное годовое сопровождение (планирование, инвестиции, страхование, налоги, право) возьму 70 800 руб.

Продолжение →

Вы всё напутали: Финансовый консультант ≠ финансовый продавец

То есть как… конечно же, финансовый консультант тоже что-то продаёт. Мы все что-то продаём. Продажа – лишь часть обмена, без которого человечество не может существовать и развиваться. Но… «правильный», западный (think «CFP») финансовый консультант продаёт исключительно свои опыт и знания. Своё умение решать задачу клиента. Улучшать его жизнь – да, в том числе и с использованием различных финансовых инструментов, не без этого. Но инструменты – не основное.

Продолжение →

Шёл вчера мимо телевизора и, кажется, научился писать продающие посты. Вот…

Представляю вашему вниманию роскошный личный финансовый план. В лучших западных традициях комплексного планирования личных финансов и по невероятно низкой цене – всего за 1% капитала в год.

Он составляется индивидуально, по принципу «ad hoc» с применением самых современных инвестиционных, страховых, налоговых и правовых инструментов.

Такой план отлично сочетается с вашим ярким стилем жизни и помогает сохранить его на долгие годы.

Продолжение →

Предпринимательство & Инвестиции – одно и то же? И да, и нет.

К сожалению, коронавирус прервал наше общение в Клубе читающих предпринимателей Евгении Климановой. Но верю я, что всё вернётся. Так ведь?

Правда, даже по первым впечатлениям очутился я в одночасье в кругу очень интересных и малознакомых мне доселе людей. До встречи с ними я думал, что и я – предприниматель. На поверку оказалось – нет. Не смогу я так, никогда. Чтобы с офисами, с людьми, со складами и магазинами, и кучей долгов… неа. И что, разве в России можно владеть и управлять одной и той же компанией в течение 16+ лет? Сюрприз. А как же пресловутые «полковники», «пожарники», «налоговики» и все вот эти товарищи? Или в регионах с этим проще? Нет, вы – герои.

Продолжение →

И у бедных и у богатых всегда можно найти финансовый резерв. Моё интервью главному редактору “Финверсии” – Яну Арту.

О том, что такое финансовое консультирование, в каких случаях оно полезно, с чем приходят к финансовым консультантам и когда надо покупать доллары, – в моей беседе с главным редакторов Finversia.ru Яном Артом.

Продолжение →

Такси, каршеринг или собственный автомобиль – что выгоднее?

Однажды я помогал Милене Бахваловой готовить для Банки.ру статью про шеринговую экономику. На вопрос о том, что выгоднее – взять квартиру в ипотеку или арендовать её и инвестировать свободные средства, я однозначно ответил – второе. Это уже давно просчитано.

А вот по поводу каршеринга данных у меня в то время не было. Теперь есть. Вот кейс клиента.

Продолжение →

Одно из моих образований РАГС экономика + MBA и мне не нужен финансовый консультант именно поэтому

И всё бы ничего, если бы этот же самый человек не продолжил: «Я соглашусь инвестировать только в одном случае. Если консультант, который обещает мне определённые суммы, будет готов пойти со мной к нотариусу и заключить сделку: в случае не получения озвученных результатов, он дарит мне свою квартиру; притом, сумма моих инвестиций будет в 30 раз меньше ее стоимости».

Спал, наверное, на лекциях в РАГС 🙂

У вас так же?

Продолжение →

Пассивный доход: что делать, чтобы потом ничего не делать? Моя статья для “Financial One”.

Так эту статью изначально озаглавила моя редактор – Александра Авдеева. Я бы даже убрал слово «потом». Но в редакции Financial One статье дали другое название – «Три ошибочных ожидания от инвестиций».

Как бы там ни было, эта статья о пассивном доходе. Это реальный кейс. Описанную методику я использую сам и в работе с клиентами. Пожалуйста, прочитайте её, если будет время. Мне интересно ваше мнение. Пишите мне в Facebook, если будет что сказать.

Продолжение →