Хочется выразить свою благодарность многим людям за всё-всё-всё. Ведь теперь:
- я знаю, где находится Казань и то, какой это красивый и благоустроенный город; побольше бы таких в нашей матушке-России, а то деление на «Москва, Питер и всё остальное», прямо скажем, не солидно для такой большой страны;
- я лично знаком с доброй половиной своего списка друзей на Facebook; впрочем, жить в offline оказалось не так-то просто; в частности, выясняется, что рядом с живым человеком почему-то «не летает» подсказка с его/её именем, описанием деятельности, интересов и т.д. – приходится всё это выспрашивать и держать в голове; непривычно 🙂
Теперь по порядку о том, что запомнилось.
С законом перестарались
Кажется, наши дорогие законотворцы наконец-то осознали и признали, что с уже не новым законом, призванным регулировать деятельность инвестиционных советников, они «чуть-чуть перестарались».
По крайней мере, в ходе пленарных сессий и в кулуарах эксперт комитета Государственной думы РФ по финансовому рынку, а по совместительству и мой коллега, независимый финансовый консультант, партнёр компании «Эмкварта» – Ян Арт и начальник отдела регулирования финансовых инструментов Банка России – Иван Махалин с неподдельным интересом расспрашивали участников конференции о том, что же всё-таки можно сделать, чтобы большее количество независимых финансовых консультантов вступало в реестр ЦБ.
И это несмотря на героизм (иначе и не назовёшь) некоторых моих коллег, которые-таки умудрились «полностью легализоваться».
На мой взгляд, главным камнем преткновения по-прежнему остаётся высокая (для нано- и микробизнеса!) стоимость получения лицензии. Немаловажно и фактическое нарушение конфиденциальности информации о клиентах финансовых консультантов. Есть и другие сложности, но с ними худо-бедно мириться можно.
Странным мне видится и тот факт, что даже лицензированные инвестиционные советники не имеют права совершать сделки на счётах клиентов, в то время как последние часто просят сделать всё за них.
Маркетинг для финансовых консультантов
Интересно рассказал о маркетинге для финансовых советников мой коллега, руководитель школы FIN-RA, эксперт по стратегиям пассивных инвестиций, международный финансовый советник из города Санкт-Петербурга – Дмитрий Толстяков. Многие вещи мне знакомы из общения с моим маркетологом, но повторение – мать учения (а оно – свет).
Дмитрий показал преимущества и эффективность продвижения online, а также указал на непростую экономическую ситуацию в России, как первопричину низкого спроса на услуги финансового консультирования в нашей стране.
А ещё Дмитрий победил в конкурсе Финсовет 2020 и стал лучшим финансовым советником года, с чем я его и поздравляю! 🍾🥂
Автоматизация планирования личных финансов
Занимательная программа для составления личных финансовых планов на базе MS Excel есть у инвестора, независимого финансового советника из снежного города Томска – Михаила Штейнбока в его Мастерской семейных финансов. Красочная такая, простая и работает быстро. Мне нравится. У меня, правда, такая же есть, но чуть сложнее и, как следствие, медленнее.
Мышление второго уровня
Моим единомышленником оказался практикующий финансовый советник, частный инвестор (тоже из Томска) – Роман Романович. По крайней мере, в части необходимости более глубокого анализа микро- и макроэкономических показателей перед покупкой ценных бумаг, а не слепого доверия слухам, новостям и рейтингам агентств.
Мы с Романом, знаете ли, развиваем «мышление второго уровня», как окрестил этот навык известный экономист Говард Маркс в одной из своих книг. Что ж, развивайте и вы!
Скринер российских акций
Представил свой аналитический сервис инвестор и финансист, основатель веб-сервиса для инвесторов Fin-plan Radar – Виталий Кошин. Штука довольно своеобразная, неоднозначная, но наглядная.
Лично я пользуюсь зарубежными «скринерами» ценных бумаг и кроме того, как въедливый аналитик, не могу не сверить полученные данные с первоисточником (e-disclosure, EDGAR и т.д.). Но рад, что подобные сервисы стали появляться и в России.
Нишевый финансовый консультант
Очень наглядные примеры маркетинговой специализации, «нишевания» показали мои коллеги инвестиционный советник из Москвы, основатель сервиса Invest Radar – Виталий Шевелев и практикующий финансовый советник из Казани, специалист по исламским инвестициям и финансам – Кумар Мухаметзянов.
Виталий – не просто финансовый консультант «для всех», а финансовый консультант для профессиональных спортсменов. Кумар специализируется на исламских инвестициях (а это, оказывается, целый мир).
Недвижимость на рынке ценных бумаг
Ну а ваш покорный слуга рассказал о способах покупки недвижимости на рынке ценных бумаг. Это закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости (ЗПИФН), зарубежные биржевые фонды недвижимости (REIT), зарубежные биржевые фонды фондов недвижимости (REIT ETF), а также ценные бумаги, эмитированные компаниями, работающими в сфере недвижимости.
Хотите узнать больше? Напишите мне в Facebook – пришлю интересную информацию для размышления!
В заключение
Спасибо организаторам форума
Спасибо Ассоциация международных инвестиционных консультантов и советников (АМИКС), лично директору Ассоциации – Фанису Сафиуллину и его ассистенту – Анфисе Егоровой, а также всем, кто принимал участие в организации мероприятия. Всё было великолепно. Удивительно даже.
Пожалуй, за исключением того, что утром второго дня мы оставили участников соседней медицинской конференции без завтрака (но это их проблемы; нечего еду на столе оставлять 🙂). Также в следующем году я бы разбил сами выступления на два дня – доклады интересные, но тяжеловато слушать их столько много в ряд.
Привет из Франции
Давно хотел лично познакомиться с моей франко-русской коллегой, международным независимым финансовым консультантом – Анной Гриневич, и вот – свершилось! 🙂 Кстати, в своём выступлении Анна указала на отсутствие в России страхования профессиональной ответственности для финансовых консультантов. Плохо это, согласен. На Западе оно есть.
Фото – супер!
Наконец, спасибо большое за фотографии моего выступления управляющему партнеру издательства Финверсия в Казани и классному фотографу – Олегу Маковскому!
До встречи online и на новых форумах! Ура! 🎈