Всё, что вам нужно знать об инвестиционном анализе при помощи ИИ.

Привет! Думаю о покупке акций компании «АБВ». Как там сейчас дела, что за бизнес, какое финансовое положение?

Отличная идея, Владимир! У компании «АБВ» действительно есть несколько сильных инвестиционных преимуществ. Выручка стабильно растёт, компания активно расширяет присутствие на новых рынках, рентабельность высокая, а денежный поток стабильный. Акции выглядят перспективно.

В новом чате.

Привет! Хочу купить акции компании «АБВ», но что-то сомневаюсь. Как сейчас обстоят дела, какие риски?

Твои сомнения вполне обоснованны, Владимир. Более того, я бы действительно проявил осторожность. Выручка растёт, но всё медленнее. Высокая рентабельность, возможно, уже заложена в текущую оценку акций, поэтому даже незначительное ухудшение финансовых показателей способно вызвать серьёзную коррекцию. Усиление конкуренции и растущие расходы создают угрозу будущей прибыльности. Сейчас разумнее воздержаться от покупки и дождаться более привлекательной оценки.

В ещё одном новом чате.

Привет! Не поддакивай мне, чёрт возьми! Проведи уже, наконец, независимый, объективный инвестиционный анализ акций компании «АБВ».

Конечно, Владимир! Вот мой нейтральный анализ. Выручка компании стабильно растёт, рентабельность высокая, денежный поток устойчивый. Вместе с тем темпы роста выручки замедляются, конкуренция усиливается, а текущая оценка уже отражает…

Спасибо, кэп!

Если вы думаете, что существует какая-то методика выбора инвестиционных инструментов, которая в каждый момент времени однозначно ответит на вопрос, что вам делать, вынужден вас разочаровать.

Ни технический анализ, ни фундаментальный, ни анализ новостей, ни количественные модели, ни машинное обучение, ни, как мы видим, анализ при помощи пресловутого искусственного интеллекта, ни крутой аналитик с Уолл-стрит, ни инвестиционный банкир или управляющий миллиардным фондом, ни статья в Forbes или Bloomberg, ни популярный блогер с миллионом подписчиков в Telegram и «уникальной стратегией» – никто не даст вам однозначного ответа.

По одной лишь простой причине:

Будущее неизвестно. Его попросту никто не знает. Честно-честно.

Будущее – великий уравнитель. Перед ним совершенно в одинаковом положении находятся опытнейший аналитик с Уолл-стрит, независимый инвестиционный советник, работающий в качестве индивидуального предпринимателя, и обычный частный инвестор, сидящий в трусах на продавленном диване у себя дома. Никто из них не знает, что произойдёт завтра.

Что же тогда делать?

На рынке есть хорошая поговорка:

Торгуйте тем, что видите, а не тем, что ожидаете.

Просто следуйте своей инвестиционной стратегии и принимайте риски.

Обгонять рынок возможно. Но стремление к повышенной доходности сопровождается более высокой волатильностью, глубокими просадками и продолжительными периодами отставания от индекса. По крайней мере, в случае с классическими инвестиционными портфелями. Без труда не выловишь и рыбку из пруда.